Progettato appositamente per gli operatori del credito che intendono sviluppare nuove competenze, in un mondo sempre più complesso e caratterizzato da continue evoluzioni in tema di richieste di analisi da parte dei regulators.
Logiche, strumenti e metodi di analisi immediatamente fruibili ed efficaci.
La prima parte del programma è dedicata all’analisi di bilancio.
Alle approfondite conoscenze di analisi di bilancio vengono poi affiancate le ormai irrinunciabili capacità di “forward looking”, portando i partecipanti a valutare accuratamente il merito creditizio dei richiedenti e, ove necessario, a sapersi agevolmente sostituire all’impresa che non dovesse essere in grado di produrre pianificazione finanziaria.
L’avvento delle LOM (Guidelines on Loan and Monitoring) redatte dall'EBA (European Banking Autority) impone poi di esaminare ex ante tutte le fasi del credito, dalla valutazione delle garanzie, quale elemento non più centrale ma accessorio alla concessione del credito, alla fase di successivo monitoraggio, avendo cura di gestire tempestivamente situazioni patologiche: dalla forbearance a deterioramenti quali i past due e gli unlikely to pay.
Il nuovo operatore del credito deve, quindi, sapersi interfacciare con tutte le funzioni aziendali, dalla compliance al risk management sino alle funzioni deputate a gestire le problematiche creditizie e le eventuali procedure di soluzioni più radicali quali la liquidazione giudiziale. Il presidio delle garanzie e la consapevolezza in merito alle responsabilità della banca nelle fasi di concessione e monitoraggio del credito rappresentano la miglior soluzione per una più agevole gestione successiva di eventuali problematiche creditizie.
Il mondo del credito, inoltre, sta subendo incredibili evoluzioni dettate dall’avvento delle tecnologie digitali e dalle nuove soluzioni Fintech. L’operatore del credito non può prescindere dalla conoscenza di tali strumenti e dalla comprensione dalla portata di cambiamento. Uno specifico modulo del Master è dedicato al trasferimento delle più recenti conoscenze utili a muoversi con consapevolezza all’interno del nuovo credito digitale.
Particolare attenzione è dedicata ai temi della sostenibilità del debito in ottica finanziaria e alla prevenzione di situazioni di deterioramento, anche nel contesto di gruppi di impresa e nelle fasi di operazioni straordinarie. La gestione preventiva e continuativa qualità del credito sono, infatti, prerogative di assoluto momento per l’operatore del credito.
Il percorso prevede, inoltre, un focus sul bilancio bancario e sul risk management negli istituti di credito.
Vengono approfonditi i principi tecnico-contabili che stanno alla base della redazione del bilancio bancario. Attraverso il ricorso ad esempi pratici vengono esplicate e rese comprensibili le grandezze di CET 1 RATIO, TIER 1 RATIO e TOTAL CAPITAL RATIO, principali indicatori della solidità patrimoniale degli Istituti di Credito.
Particolare attenzione è dedicata al tema della gestione dei rischi dell’intermediario finanziario muovendo dal rischio principale ovvero il rischio di credito: vengono chiariti concetti quali il calcolo degli RWA, degli assorbimenti di capitale e classificazione dei crediti e degli altri attivi finanziari ai sensi dell’IFRS 9.
Attraverso la partecipazione attiva al Master si sviluppano competenze utili alla:
I partecipanti sono costantemente coinvolti e stimolati al ragionamento e al confronto con i docenti.
I concetti vengono contestualizzati e resi semplici attraverso la suddivisione in building blocks agevolmente comprensibili e interiorizzabili, al fine di coglierne le logiche, e poi sviluppati in circostanze sempre più articolate.
I docenti affrontano i vari temi alternando:
I partecipanti costruiscono direttamente i principali tool di finanza aziendale utilizzando il foglio elettronico.
Questo approccio favorisce la piena interiorizzazione delle logiche alla base degli strumenti di analisi e consente un’agevole e autonoma customizzazione dei tool alle specifiche esigenze aziendali.
Il percorso si rivolge a chi opera nel mondo del credito, a vari livelli: dall’operatore in fase di avanzamento di ruolo verso la gestione del credito all’operatore crediti che vuole perfezionare ed aggiornare le proprie conoscenze. Il percorso si rivolge, altresì, a coloro che sono deputati alla gestione del credito problematico nelle varie fasi di vita del medesimo, nonché a coloro che vogliono affrontare il cambiamento tecnologico e operativo in corso.
Le particolari caratteristiche del programma e del metodo didattico rendono il Master efficace:
Il Diploma di Master in Banking & Fintech è riservato ai partecipanti che hanno:
• superato la prova finale*;
• frequentato almeno il 75% delle lezioni.
*in caso di non superamento della prova è possibile sostenerla una seconda volta, a distanza di almeno un mese dal primo tentativo.
Lorena Baudino
Analista del credito | Cassa di Risparmio di Fossano SpA
Master in Banking & Fintech
Laura Giovanelli
Consulente | DocFinance
Master in Banking & Fintech
| MESE | Ibrida (Milano + Online) | Online |
|---|---|---|
| novembre 2024 | ||
| dicembre 2024 | ||
| gennaio 2025 | ||
| febbraio 2025 | ||
| marzo 2025 | ||
Il Master ha una durata di 16 giornate
Ogni lezione ha una durata di circa 7,5h
Le giornate in presenza si svolgono a Milano presso Spazio Chiossetto (Via Chiossetto 20) e sono articolate in n. 2 week end:
Analista finanziario, formatore e consulente. Laureato in Finanza Aziendale presso l'Università Bocconi, svolge attività di formazione e consulenza in corporate finance nelle aziende e nei maggiori gruppi bancari italiani. Dottore commercialista e revisore contabile, è partner dello studio associato ASS&F Partners. È CEO di FSA, società specializzata nella consulenza in finanza d'impresa. È membro del colleggio sindacale di ATS, della provincia di Brescia. Già membro del Consiglio di Amministrazione e Presidente del Comitato esecutivo di BCC del Garda. È presidente del Consiglio di Amministrazione di Alto Adige Banca Südtirol Bank AG. È co-autore dei seguenti libri della collana inFinance - Keep it Simple!: "Il profitto è un'opinione. La cassa è un fatto", "In Dare o in Avere?", "L'altro modo di redigere il business plan", "Quanto e quale debito?", "Un Forno e una Torta - L'analisi di bilancio nella logica gestionale" e "Finanza aziendale takeaways". È Direttore scientifico dell'area Corporate Finance e Banking di inFinance.
Executive partner & Co-founder di inFinance
Dottore Commercialista, analista finanziario, formatore e consulente. Laureato in Management e Finanza presso l’Università degli Studi di Brescia, con una tesi sulla valutazione dei prodotti derivati di tipo interest rate swap. Si occupa della gestione dei rapporti tra banche ed imprese e di pianificazione finanziaria di breve e lungo termine, con particolare focus alle aziende in fase di start-up. È co-autore del libro "In Dare o in Avere?".
Advisor di inFinance
Analista finanziario, ha conseguito la laurea in economia magistrale in Management e Finanza specializzandosi nella valutazione degli investimenti. Svolge attività di consulenza e di docenza in Finanza Aziendale. Si occupa di corporate finance con particolare focus sulla programmazione finanziaria e sull'espansione cross-border delle imprese italiane. È esperta nella valutazione di intangible assets, in particolare di brand e goodwill nel contesto degli International Valuation Standards. Si occupa di crisi di impresa con particolare focus sugli accordi di ristrutturazione del debito per la continuità aziendale. È analyst di FSA, società specializzata nella consulenza in finanza d’impresa. È co-autore del libro "Un Forno e una Torta - L'analisi di bilancio per logica gestionale", della collana inFinance - Keep it Simple!.
Advisor di inFinance
Analista finanziaria, consulente e advisor in materia di corporate finance in primarie realtà di impresa. Laureata in Management con curriculum in finanza aziendale. Dottoressa Commercialista, si occupa di analisi e pianificazione finanziaria nonché di assistenza a studi legali in tema di contenzioso bancario. È analyst di FSA, società specializzata nella consulenza in finanza d’impresa.
Advisor di inFinance
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Alcuni dei percorsi richiedono, infatti, per poter essere fruiti efficacemente di alcune conoscenze propedeutiche.
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